银行存款计划建议书

一、存款目的

1.确保资金安全，满足资产配置需求

2. 提高资金使用效率，实现资产的保值增值

3. 作为企业经营资金的必要准备金

二、存款类型及金额分配

1.活期存款：占总存款金额的30%，用于日常经营资金的周转

2. 定期存款：占总存款金额的40%，用于企业长期资金的规划和运用

3. 短期理财产品：占总存款金额的30%，用于短期闲置资金的保值增值

三、存款期限及收益预期

1.活期存款：1年以内，利率为iS，预期年化收益率为3%

2. 定期存款：1-3年，利率为iS，预期年化收益率为4%

3. 短期理财产品：3个月以内，利率为iS，预期年化收益率5%

四、风险评估与控制

1.对存款品种进行综合风险评估，确保投资安全性

2. 严格控制存款规模，避免资金过度集中风险

3. 定期更新存款计划，根据市场环境调整投资策略

五、存款执行与监督

1.定期核对存款金额，确保资金安全

2. 对存款进行定期审查，确保资金运作合规

3. 设立独立的存款监督部门，对存款计划进行监督和检查

六、附则

1.本建议书自发布之日起生效

2. 存款计划由2023年起生效，如有修改，需经2023年审批通过

3. 风险评估及收益预期仅供参考，不作为投资建议